Sans offre spéciale (dont nous parlerons dans le prochain chapitre), combien votre banque française vous facture-t-elle un virement international, un paiement ou un retrait dans un distributeur à l’étranger ?
Nous vous proposons des simulations réalisées pour les tarifs au 1er janvier 2020 pour :
- Des retraits de 200 €.
- Des paiements de 200 €.
- Des virements internationaux de 2 500 €.
Nous ne pouvons pas comparer l’ensemble des banques mais nous vous proposons des exemples de frais que vous pourriez avoir à payer.
Pour certaines banques, dont la tarification varie selon les régions, nous avons pris des banques au hasard et les prix peuvent être très différents. Nous vous recommandons fortement de consulter les conditions tarifaires qui s’appliquent dans votre région :
Frais de votre banque française pour un retrait à l’étranger (200 €) dans les pays du PVT (hors zone euro donc)
Ces frais ne tiennent pas compte des éventuels frais facturés par les distributeurs de billets.
Les banques « classiques »
| Banque |
Tarif pour un retrait de 200 € |
|---|---|
| BNP Paribas |
8.80 € pour une carte classique (3 € de commission fixe + 2.90 % du montant retiré) / 6.20 € avec une carte Visa Infinite (2.20 € de commission fixe + 2 % du montant retiré) |
| La Société générale |
8.40 € pour une carte classique (3 € de commission fixe + 2.70 % du montant retiré) / 7 € avec une carte Visa Infinite (3 € de commission fixe + 2 % du montant retiré) |
| La Caisse d’épargne (Hauts-de-France) |
9.35 € (3.55 € de commission fixe + 2.90 % du montant retiré) – tarif variables selon les régions. |
| Le Crédit agricole (Nord Est) |
6 € avec une carte Visa / Mastercard (3 % du montant retiré avec un minimum de 3.30 €) / 5.60 € avec une carte Visa Premier / Gold. Frais très variables d’une caisse régionale à une autre. |
| Le Crédit Mutuel |
8.10 € (3.10 € de commission fixe + 2.50 % du montant). |
| La Banque postale |
7.90 € (3.30 € de commission fixe + 2.30 % du montant). |
| La LCL |
8.70 pour une carte classique (3 € de frais fixes + 2.85 % du montant) et 6.75 € avec une Visa Infinite ou une MasterCard Platinum+ (2.35 € de frais fixes et 2.20 % du montant). |
| HSBC |
8.85 € (3.05 € de commission fixe + 2.90 % du montant retiré). |
Les banques en ligne
| Banque |
Tarif pour un retrait de 200 € |
|---|---|
| Monabanq |
4 € (2 % du montant retiré) |
| BoursoBank |
3 retraits sans frais puis 1.69 % du montant retiré avec une carte ULTIM (dont on vous explique tous les avantages ici) |
| N26 |
3.40 € (1.70 % de commission sur le montant) |
| Revolut |
Gratuit (au delà de 200 € par mois -> 2 % à chaque retrait) |
| Orange bank |
4 € (2 % du montant retiré) avec une carte Visa / Gratuit avec la Visa Premium |
| Compte Nickel |
2 € par retrait (quel que soit le montant retiré) avec la carte Nickel / 1 euro avec la carte Nickel Chrome. |
| Hello Bank |
4 € (2 % du montant retiré) |
À noter : les tarifs des retraits au guichet d’une banque à l’étranger sont beaucoup plus élevés que les retraits dans un distributeur de billets !
- Sans bénéficier d’offre particulières, voici les banques qui apparaissent comme les plus intéressantes : Compte Nickel, N26, Boursobank, Monabanq et Revolut. Au niveau des banques classique, le Crédit agricole Nord-Est propose le meilleur tarif.
- Sans bénéficier d’offre particulières, voici les banques qui apparaissent comme les moins intéressantes : La Caisse d’épargne Hauts-de-France), la HSBC, et la BNP Paribas.
Frais de votre banque française pour un paiement par carte à l’étranger (200 €) dans les pays du PVT
Les frais indiqués ici ne tiennent pas compte des éventuels frais de commission pris par l’établissement où vous effectuez le paiement.
Les banques « classiques »
| Banque |
Tarif pour un paiement de 200 € |
|---|---|
| BNP Paribas |
6.70 € avec une carte classique (0.90 € de frais fixe et 2.90 % de commission sur le montant) / 4.60 € avec une carte Visa Infinite (0.60 € de frais fixe et 2 % de commission sur le montant). |
| La Société générale |
6.40 € avec une carte classique (1 € de frais fixe et 2.70 % de commission sur le montant) et 5 € avec une carte Visa Infinite (1 € de frais fixe et 2 % de commission sur le montant). |
| La Caisse d’épargne (Haut de France) |
5.80 € (2.90 % de commission sur le montant). Tarif variable selon les caisses régionales |
| Le Crédit agricole (Nord Est) |
6 € avec une carte Visa / Mastercard (3 % de commission sur le montant) / 5.60 € avec une carte Visa Premier / Gold (2.80 % de commission sur le montant). |
| Le Crédit Mutuel |
5.15 € (0.35 € de frais fixes et 2.40 % de commission sur le montant). |
| La Banque postale |
4.60 € (2.30 % de commission sur le montant – minimum 1 € de frais) |
| La LCL |
6.90 € avec une carte classique (1.20 € de frais fixe et 2.85 % de commission sur le montant) et 5.50 € avec une carte Visa Infinite ou une MasterCard Platinum+ (1.20 € de frais fixe et 2.20 % de commission sur le montant). |
| HSBC | 5.80 € (2.90 % de commission sur le montant). |
Les banques en ligne
| Banque |
Tarif pour un paiement de 200 € |
|---|---|
| Monabanq |
4 € (2 % du montant retiré) |
| Boursobank |
Gratuit avec une carte Ultim (dont on vous explique les avantages ici) |
| N26 |
Gratuit |
| Revolut |
Gratuit (jusqu’à 6 000 € de transaction par mois) |
| Orange bank |
4 € (2 % du montant retiré) avec une carte Visa / Gratuit avec la Visa Premium |
| Compte Nickel |
1 € avec la carte Nickel (montant par opération)/ Gratuit avec la carte Nickel Chrome |
| Hello Bank |
4 € (2% du montant retiré) |
Sans bénéficier d’offre particulières, voici les banques qui apparaissent comme les plus intéressantes : les offres N26 et Revolut.
Sans bénéficier d’offre particulières, voici les banques qui apparaissent comme les moins intéressantes : les offres de la BNP Paribas et de LCL.
Frais pour un virement international de 2 500 € vers l’un des pays du PVT
Remarque : les prix n’incluent pas toujours les frais d’encaissement de la banque réceptrice, mais uniquement les frais pris par la banque française avant que votre argent ne quitte le pays. Nous vous donnons plus de précisions sur les tarifs « Our » et « Share » au chapitre 2 de ce dossier.
Par ailleurs, nous avons indiqué les tarifs pour les opérations par Internet (et non directement en agence).
| Banque | Tarif pour un virement de 2 500 € en « Share » |
Tarifs en « Our » |
|---|---|---|
| BNP Paribas | 24.50 € (incluant les commissions de change) |
45 € |
| La Société générale | 13 € (aucune info sur la commission de change) |
33 € (aucune info sur la commission de change) |
| La Caisse d’épargne (Hauts-de-France) | 33 € (0.10 % du montant total avec un minimum de frais de 17 € + 0.10 % de frais de change avec un montant minimum de 16 €) |
51 € (frais Our à 18 €) |
| Le Crédit agricole (Nord Est) | 49 € (commission de change à 13 € + frais fixes de 36 €) |
64 € (option « Our à 15) |
| Le Crédit Mutuel | 35.60 € (dont 15.20 € de commission de change) |
Non disponible |
| La Banque postale | 19.90 € (dont 10 € de commission de change) |
Non disponible |
| La LCL | 17.85 € (sans compter les frais de commission de change) |
Non disponible |
| HSBC | 12.50 € (la HSBC indique que la commission de change est offerte) |
32.50 € (20 € pour l’option « Our »). |
Les banques en ligne
| Banque | Tarif pour un virement de 2 500 € |
Tarifs en « Our » |
|---|---|---|
| Monabanq | 35 € (dont 15 € de commission de change) |
Non disponible |
| Boursobank | Gratuit |
Gratuit |
| N26 | il n’est pas possible d’effectuer de virements à destination des pays du PVT sans passer par un intermédiaire |
Non disponible |
| Revolut | Gratuit (mais des frais de conversion et de réception s’appliqueront du côté de la banque bénéficiaire). Il n’est pas possible de faire un paiement dans la devises de tous les pays du PVT (Canada / Australie / Japon / Hong Kong / Mexique / Nouvelle-Zélande seulement) |
Non disponible |
| Orange bank | 39 € (dont 14 € de commission de change) |
Non disponible |
| Hello bank | 24.50 €(incluant 15 € de commissions de change) |
44.50 € |
| Compte Nickel | il n’est pas possible d’effectuer de virements internationaux |
Non disponible |
Sans bénéficier d’offre particulières, voici les banques apparaissent qui comme les plus intéressantes : la Société générale, la HSBC et la banque postale.
Sans bénéficier d’offre particulières, voici les banques apparaissent qui comme les moins intéressantes : Le Crédit agricole Nord Est et Orange Bank.
(27)Commentaires
Je n'ai pas très bien compris ta question. Tu parles bien du PVT ?
Pour information l'offre Abroad du CREDIT MUTUEL ne fonctionne pas dans le cadre d'un PVT. C'est uniquement pour les étudiants qui partent en étude à l'étranger.
Salut Maude ! Je te conseille N26, c'est une banque en ligne gratuite, si c'est juste pour déposer ta paye ça suffira !
Je obtenue un contra travaille au Québec catogerie c.
Je peux après 3 ans faire une demande Nationalité ou residance au canada. Merci
Je suis Québécoise et je viens darriver en France, qu'elle banque serait la mieux (gratuite si possible) pour m'ouvrir un compte français et y recevoir eventuellement ma paie?
Merci
Salut!
quand tu dis hors ATM, on peut retirer gratuitement aux ATM en Amérique dur Nord ou il faut un distributeur de billet classique ?
Moi j'ai une boursorama ultim et les retraits et paiements sont gratuits à l'étranger (dans et en dehors de la zone euro hors ATM). Et en plus elle est gratuite!
Si ça peut aider certains...
Code parrainage si ça intéresse du monde : [edit modération: Pas sur le forum. Passez par la mp]
Je suis à Santiago de Chile et j'ai cherché à plusieurs banque locale s'il y avait moyen de retirer de l'argent sans les "frais des banques locales" mais sans succès c'est environ 4000 pesos généralement. Savez vous s'il y aurait une banque que j'aurai loupé sur place sans ces frais locaux pour les étrangers?
Merci
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